20161213陳敏莉老師的報告分享
20161213陳敏莉老師的報告分享
麥道森難得的機會，特別跟公司請了一天假，來到 來到高雄宣傳證照的價值 聽到陳敏莉老師的分享 覺得相當精彩 特別要寫一下心得。
這是一場國泰人壽的慶功宴國泰人壽成立了一個南區的俱樂部 並邀請新考上AFP以及CFP證照的同仁來參與。
首先，國泰人壽 南區的俱樂部是一個很特別的組織 他是一個具有AFP或者CFP同仁自主發起的組織，主事者chia Ying本身也是一個壽險顧問，因為考上CFP，認為要開…始…改…變，改變學習方式，改變行銷方式，改變對客戶的思維，所以組織這個俱樂部，期望透過各種可能的力量提升自身的能力，打破框架，給chia Ying拍拍手啦！
不要小看chia ying的工作，發起這個俱樂部也是需要搞定不少內部的上層指導的，不然早就GG了！
回到陳敏莉老師的分享， 過去幾年陳老師從國內唯一一家專注於財務顧問的公司，退役下來之後就專注於在 理財規劃的教學，希望帶來真正的理財觀念。
她提到其實真正所謂的專家，可能也會有騙子，新聞都有爆料各種行專業之名，來行詐騙之實，還好有一群CFP至少具有道德&專家的一群人。陳老師也特別promote了TFPA這個台灣最大的CFP持證人組織。
他提到最早在國內推行財務規劃，相當艱苦，甚至是借用消費券3600元，才開始獨立收費，而且為了先行解決客戶可能的疑慮，設計了不少了sop。
她舉了一個例子， 客戶的財富規劃報告書，其實上面沒有任何的名字跟基本資料，原因是萬一客戶這本報告書不小心掉在計程車上，也只是一堆數字。
另外跟客戶何時收規劃費，正確的時機為何？提到成交訊號，就像買保險一樣，財務規劃也有成交訊號，如
[我從來沒有記帳吧]
[很複雜吧,要多少錢？]
其實這些就是成交訊號。
她也提到培養自己的軟實力，包含心理諮商，引導出真正的需求，取得信任並引導客戶的價值觀 。
為了要培養這些軟實力，他她去參加不少的課程，積極的學習，甚至發展試算表或者其他軟體，並把這些SOP建立下來。
保單對他來說是一個很好的起點，透過保單健診，並請客戶建立家庭財報，之後可能就會發掘更多客戶真正的需求。
目前很多的CFP持證人，其實並沒有真正在做理財規劃，不過就算是壽險顧問考上的證照，具有高道德標準，也可以是一個賣點。
他舉了醫師、律師跟心理諮商師的宣示文件，上面都有提到必須要以客戶的利益為優先， 所以財務規劃師跟這些行業，其實也具有高度的相似。
中間報告，也很精彩，麥道森僅僅是拋磚引玉，希望大家一起討論，分享你學到什麼！
最後他提到軟實力，最好的就是用CFP行銷自己，因為這些專業，六大步驟，真正可以落實時，就能夠贏得客戶長期的信任。
期望你我一起努力！
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