麥道森專欄

台灣交易所辦了一場 ETF 的論壇活動，在指數化投資越來越風潮的趨勢之下，一定要去看看！ 主辦單位：臺灣證券交易所及美商彭博新聞有限公司台北分公司 時　間： 105 年 5 月 6 日（五） 2:00~5:30pm 地　點：臺灣證券交易所 9 樓會議大廳，臺北 101 大樓 ⋯⋯ https://act.twse.com.tw/R1050418/

上上週跟CFP Taylor碰面，Taylor介紹了一個老外Brent，Brent是一個在來自加拿大，父親是俄羅斯人(雖然不會講俄語)但是一個開朗的老外 Brent經營一個基金(嚴格來說，實質像是基金，但形式為代操)，透過網站，找到客戶，當客戶希望委託Brent代操時，只要客戶自己去找IB(盈透證券)開戶，並向IB填寫一張授權書，授權給Brent下單，Brent既可以代替客戶下單。 很簡單吧！類似的方式，台灣也很常見，我自己去開一個台股帳戶，然後填一張授權書，委託Taylor，Taylor也可以幫我操作帳戶。 但IB證券提供的比這個多更多。 1.委託授權交易：一個顧問最多可以接受15個人且不超過2500萬美金以內的委託，簡單來說，遇到大咖，需要用ETF資產配置，顧問可以直接請客戶開IB帳戶，並請客戶簽署授權書，授權給你進行交易(註) 註：我認為使用ETF配置，並非代操，而是經過與客戶溝通之後，採用的某種機械性的操作(相關做法，可以詢問有參加ETF實驗基金的顧問) 2.顧問管理介面：IB提供family and friends advisor 的帳戶，客戶開戶後，並指定顧問為授權人時，顧問即可以有一個管理介面，可以一覽無遺15個以內的帳戶。這種介面，目前台灣沒有任何的券商有開發，主要原因是台灣沒有IFA(獨立理財顧問)的行業生態，但各位顧問與我一樣，都希望開發出這種行業出來！ 3.自動分戶功能：當顧問需要幫旗下的群組帳戶下單時，假設內個帳戶都需要加碼美股ETF，如i IVV時，不需要每個帳戶逐一下單，而是可以選用群組下單功能，IB並依照比例自動分到帳戶內。 4.收取顧問費用：顧問可以指定一個比例的顧問費，經過客戶同意，按日收取資產價值的費用(Brent收取的標準是低於3%) 更細節的文件如連結： https://onedrive.live.com/redir?resid=21AB3BEDAD2A25D1!4214&authkey=!AImIijwyh-UM0Jc&ithint=file%2cdoc 這個帳戶的設計在美國是經過監管機關許可，但僅止於15個帳戶，對IFA勉強適用，但若要更大規模的使用，則需要申請Registered advisor，需要美國券商幫你向美國監管機關註冊