ETF實驗基金來了

各位顧問好

經過十次的聚會，以及不同型態的組織聚會，我們對ETF已經有了初步的認識，為了讓產品有更多的認識，我們產生了一個瘋狂的想法，「成立一個ETF實驗基金」

以下是這個實驗基金的具體一些想法

 

l   目的：從實驗到客戶資金，從體驗到集合團隊，之後採用商業模式1.0～4.0甚至5.0等，影響客戶，市場，改變hot sell的陋習

n   親身體驗：目前許多顧問在ETF投資理財的進展是不一的，有人還在問開戶，有人已經在推薦客戶，我們希望一次把所有人相關顧問都拉到同一個起始點，直接體驗，實驗，從開戶，下單，投資組合波動，股債平衡效果，手續費及交易稅，每年報稅，資金提領等等的所有問題

n   集合力量：每次聚會上課都只有一部份人，透過實驗基金，將大家連結起來

n   親身實驗：講了很多ETF的好處，客戶也會問題投資實際績效如何，透過這個基金，開始實驗

n   建立名譽：有實驗基金，未來對外可以建立reputation，Track Record，每個參與的人，都是投資決策的一部份（投資具體做法之後分享）

l   資訊發表：   

n   每季度出具報告，交由各位檢視

l   投資單位：

n   符合資格：您必須是TFPA的會員，我們不對非特定人開放，若要加入會員，可以點選連結，您若是非CFP或您是公司，亦可加入贊助會員

n   投資單位：每人新台幣5萬元

n   投資期間：不長於5年

n   資金取回：經股東決議（採公司法決議方式），解散投資公司後取回資金

l   投資做法：

n   使用平台：海外券商，目前候選名單為Firstrade（10支ETF免手續費），Charles Schwwab（免手續費大多是較適合投機的ETF，免手續費不含vanguard及ishare），TD America(101支ETF免手續費，不多vanguard及ishare免手續費)，使用何家券商，最後決定前會出具報告給各位！！

補充：對一個中長期採用資產配置＋股債平衡的投資組合，調整的次數很少，舉例來說，若資產價值波動20%，過去五年，股7債3，僅有3次的調整，比較應該關心內扣管理費，而非手續費，以上券商在這點上的差異性其實很小，比較需要關心其安全性，下單跟服務品質

n   投資工具：會採用大型區域型ETF作為核心配置，原則上不作單一國家，單一產業的衛星資產投資

n   投資配置：股＋債＋抗通膨資產

 

 

n   口袋名單：VTI+VGK+VWO+BND+BNDX+DBC，前三個買回全世界股票，後兩個買完全世界債券，最後一個是商品指數，作為抗通膨的效果

n   名單配置比例：原則上採股6債2商品1，現金1（當市場超級恐慌時，把現金1投入），並每季依照市場看法交由投資經理人決定，不過不應偏離市值太遠，把個比方，美國佔市場40％的權重，投資經理人就不應偏離這個比重太多（如不可超過20%，也就是說，美國最多就配40%*1+20%=48%）

n   投資經理人：由ETF&投資組的投資研究小組擔任，或許每年輪任

n   投資經理人費用：暫定0.5%（不是圖利，而是把未來各位可能跟客戶的架構一起實驗進去）

 

l   以上構想為雛型，若您有興趣，請點選以下連結報名參加這個實驗基金計畫

https://docs.google.com/forms/d/1mHtseDzg_OqY9w98QiPOWtUSfd63z_3EckllEYE-vAU/viewform