資產配置：

菲股今年飆33% 明年續看漲

TD ETF Phip weighting change??

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A股ETF比一比

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經過 有人 的提醒，修改部分結論，各位請以此份為準。 結論： 聯結中國 A 股的 ETF 的優劣性，依照折溢價情形來看， 006207.TW>006205.TW>3188.HK 或 83188.HK>2822.HK>2827.HK>0061.TW 此外，補充一下，中國基金並非您資產配置的全部，許多新興市場的基金也有投資在香港甚至中國的市場，透過一個完整的全市場配置，才是正確的長期資產配置之道，單一區域的投資工具可以是短期攻擊工具 ( 衛星資產 ) ，但並非您的核心資產 衛星資產著重短期獲利，須考量停損停利， 但核心資產著重長期獲利，了解自己，在低檔時仍須堅持資產配置原則，才可以得到最終勝利。 Ø    A 股，可以 透過 ETF 或 CEF( 封閉型基金 ) 來投資 ，我們來比較一下這幾檔。不過由於中國市場很特殊，在這邊先簡單分類一下，就跟感冒藥”斯斯有兩種”一樣，連結中國的 ETF 也有好幾種，其中一種的分類是以 直接或間接進場買 A 股為分類 。 n    直接進場者如華夏滬深三百 3188.HK 、華夏滬深三百 ( 人民幣計價 )83188.HK 、 FB 上證 180(006205.TW) 、元大上證 50(006206.TW) 、復華 FH 滬深 300(006207.TW) 、南方 A50(2822.HK) n    間接投資透過發行票據產品方式連結，如寶滬深 0061.TW 、 X 標智滬深三百 2827.HK 、安碩 A50 中國 2823.HK 。 Ø    特別把這種分類拿出來說，是因為這種分類對投資人來說有很大的根本不同。因為這種間接投資存在這一些風險及缺陷，而台灣的寶滬深更屬於間接中的間接，缺陷更大， 先講結論，若同樣用聯結中國 A 股的 ETF ，依照折溢價情形來看， 006207.TW>006205.TW>3188.HK 或 83188.HK>2822.HK>2827.HK>0061.TW Ø    若在香港交易市場， 3188.H 是較好的選項 代碼 006205.TW ...
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定期定額買美股要選哪些標的呢？

投資大師，定期定額買美股要選哪些標的呢？ 昨天一位很久不見的顧問朋友，在line就敲我這個問題，要我報報名牌，有關定期定額要買哪些美股標的 麥道森當下也忙，只是簡短的語音留下：可以選擇標普500、美股全市場或者一些全球債券的ETF。 心中總有些不踏實，覺得不能隨便應付，當然自己也想整理一下目前台灣已經有提供，可"定期定額"的美股標的有哪些？ 1.停，先想想你自己的階段： 我曾經在文章中（ 一張表讓你立刻明白，自己適不適合「做投資」？ ）提到，先不要急著定期定額，先看看你人生的幾個面向： 「自己」、「家庭」、「目標」、「作法」，詳細文章可以自己參考這裡： https://wealth.businessweekly.com.tw/GArticle.aspx?id=ARTL000023694 問題往往在於，因為定期投資金額可以很小，所以往往有人驟然跳入投資，卻沒想要自己要用錢時（勒緊褲帶可能撐過去 ）、家庭要用錢時（如果是子女的費用，往往沒有彈性，只好賣掉定期投資），有一個累積的理財目標（如 五年後的房子頭期款300萬 ）、之後再決定你的作法，定期投資在什麼標的上。 2.定期定額目前僅有一家券商＆一個金融科技公司獨家提供：其他券商目前僅能定期定股。   不過預計2021年其他券商也可以跟進了 3.標的：一般來說，會有股票以及ETF可以選擇，麥道森的建議是ETF優先。至於ETF的配置，你可以用最簡單的全球股票＋全球債券配置即可，標的如VT、BND、BWX，或者也有人提供AOA、AOR 、AOM這種已經是資產配置的ETF 4.是否有選擇高配息的標的：有些特別股、個股、ETF可能配很高的利息，你必須考慮定期投資是為了一個較長的理財目標，真正的報酬率應該是本金的增長加入配息。配息很高，不代表總報酬率很高。 5.選擇有QI的券商：老實說，定期定額是否有選擇有QI的券商，其實不然。如果你根本就不提供特別股，而且麥道森初步理解，特別股也不會是券商提供定期定額的投資標的（定股有）。問題在於台灣的券商一般來說就是只會提供台灣居民做定期定額，不然QI Tax Pool會太複雜。 6.股利這些怎麼辦：會不會配下來，這個其實就是麥道森也提到的，如果金額太小，配息的0.01美金達不到，你的股利就是 0元，因此不要特別選高配息的標的，因為你可能也拿不到。不過記得持續累積，金額變大...
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定期定值的更新、自問自答、定值再平衡法

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  回顧上次的定期定值的文章，已經時隔一年，有必要進行更新。   當時寫這篇文章之前，有提及賠錢的因素，就是不好的標的 + 不好的價格， 不好的標的，如果用股票術語來說，就是基本面差的投資標的，不好的價格則是指錯誤的投資時點。透過指數化投資，各位應該都可以很輕鬆的找到賺錢的方法，這個方法就是指數化投資。藉由指數化投資，你可以開始不要自己選投資標的，直接選擇市場，市場本身就是好的標的，再加上定期投入法，避開不好的價格，開始找到賺錢的方法。   定期投入法，最原始的版本包含了定期定額、定期定值、定期定股三種方法，三個方法都有其優劣點，在 Michael E. Edleson 的書籍中，都有介紹。   簡單來說，定期定額執行容易，低買、高少買、績效已經不錯   定值則是較為複雜，可以低多買、高少買甚至部份出場，績效一般更好   定股也很簡單，每期都買一張，但本質上與定額、定值很不同，高檔時買一張，低買時也買一張，屬於低少買、高多買的概念，就人性上來看，這是一種高檔貪婪、低檔恐懼的作法，一般來說，在指數上使用這個方法，績效較為低落。   如果各位有興趣，可以到 moneydj 網站上，自行試算這三個方法的績效差異，此外，這個網站也補足原先麥道森計算時，原始資料無法取得的股利數字，因此算出來數據更貼近真實（去年做的試算表將不更新，建議可採用此網站的試算工具）。 連結如下： http://www.moneydj.com/etf/x/Tool/Tool0001.xdjhtm   以下是 VTI 的定額、定值、定股的績效比較。         如果各位有興趣，可以自行輸入主要市場的 ETF 、期間、扣款日、手續費支出等，來進行績效比較。 主要市場 ETF 如 VT 、 VTI 、 SPY 、 IVV 、 VGK 、 VEU 、 EWJ 、 DXJ 、 VWO 、 VPL 、 0050 等！     此外，看過定值文章的朋友，...
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